Pourquoi l’utilisation d’un CRM en assurance peut révolutionner votre entreprise ?

Depuis plusieurs années, le développement de nouvelles solutions digitales permet aux courtiers en assurance de se distinguer face à une concurrence toujours plus agressive. Parmi celles-ci, les Customer Relationship Management remportent un succès légitime où la gestion de la relation client devient optimale. Qu’est-ce qu’un CRM ? Quels sont les bénéfices associés à ces logiciels ? Quelles sont les spécificités d’un CRM en assurance ? Cet article fera le point sur ces questions pertinentes.

Qu’est-ce qu’un CRM ?

Chaque entreprise, société ou organisation considère désormais la relation client comme une caractéristique fondamentale pour développer des activités professionnelles. Si la constitution d’équipes performantes est ici essentielle, l’utilisation de solutions digitales est également recommandée pour de nombreuses raisons.

Également appelé GRC pour Gestion de la Relation Client, un CRM (acronyme de Customer Relationship Management) répond à de nombreuses problématiques liées à cette précieuse relation client.

Quelles sont les principales fonctionnalités à rechercher ?

Un logiciel CRM offre de nombreux outils pertinents. Quelle que soit la nature de votre entreprise, société ou organisation, la présence de certaines fonctionnalités doit être privilégiée afin de garantir une gestion optimale de votre relation client.

Le marketing

Un logiciel CRM peut vous permettre de créer des campagnes en ligne afin de maximiser le retour sur investissement grâce à :

• La définition des meilleurs contenus textuels tout en analysant les périodes propices relative à l’envoi de messages
• L’intégration des ventes et analyses afin de cibler et convertir chaque prospect
• Une assistance lors de la création et de l’envoi de messages en fonction de canaux spécifiques suivant la clientèle ciblée

Les fonctionnalités liées aux ventes

La centralisation de données permet naturellement de partager des informations déterminantes. Le personnel de vente peut alors profiter d’un aperçu global concernant les performances d’une entreprise, société ou organisation. Par ailleurs, un logiciel CRM favorise l’identification des « bons acheteurs » (développement des relations avec la clientèle). Enfin, l’intégration d’une Intelligence Artificielle au sein d’un logiciel CRM permettra aux professionnels de définir et d’appliquer les meilleures stratégies lors des processus de vente.

L’optimisation du service à la clientèle

Un CRM est également dédié à l’optimisation du service à la clientèle. Plusieurs caractéristiques peuvent alors être évoquées :

• Une prise de contact suivant l’équipement et le canal favoris de vos clients
• La présentation d’analyses détaillées où la réduction des coûts et l’optimisation de services sont visibles.
• Une visibilité déterminante de la clientèle afin d’orienter votre personnel lors de propositions de services (personnalisation des offres)

La gestion optimale de projets

Le choix d’un logiciel CRM intégrant des fonctionnalités dédiées à la gestion de projets est essentiel pour maximiser les résultats d’une entreprise, société ou organisation. Ainsi, ces solutions vous permettront de :

• Planifier efficacement vos projets et ressources
• Définir la gestion du temps accordé à chaque tâche
• Suivre la facturation et les dépenses
• Générer des reportings
• Accéder à un portail à des fins collaboratives

D’autres fonctionnalités également essentielles

Outre les fonctionnalités citées précédemment, d’autres outils digitaux associés aux CRM méritent également l’intérêt des professionnels.

L’automatisation des tâches manuelles et répétitives est ici un parfait exemple. Considérée comme un véritable confort, cette fonctionnalité permet, par la même occasion, de limiter les erreurs de saisies et favoriser des analyses fiables pour chaque département (et plus particulièrement le personnel de vente).

La gestion intelligente de données sensibles est une autre fonctionnalité proposée par certains logiciels CRM. La définition d’informations déterminantes permet de réviser et appliquer des stratégies adaptées.

D’autres fonctionnalités peuvent être privilégiées suivant le profil d’une entreprise, société ou organisation. Une nouvelle fois, la sélection d’un logiciel CRM est une étape cruciale pour garantir des résultats optimaux.

Quelles sont les bénéfices d’utiliser un CRM pour vous ?

Qu’est-ce qu’un CRM peut apporter à mon entreprise, société ou organisation ? Cette question des plus pertinentes évoquera de nombreuses réponses. Voici une liste non-exhaustive des bénéfices liés à ces solutions digitales désormais considérées comme immanquables.

Un logiciel CRM permet de mieux gérer ses clients

Vos relations avec vos prospects et clients deviennent optimales grâce aux informations proposées lors de chaque prise de contact. La présentation de données complémentaires permet de personnaliser et fidéliser votre clientèle tout en les responsabilisant lors de décisions d’achat.

Un CRM centralise vos données et facilite l’accès à l’information

La centralisation de données pertinentes facilite naturellement l’accès à ces informations. En quelques clics, chaque département peut retrouver aisément des données fiables et mises à jour en temps réel.

La gestion globale est optimisée

Les fonctionnalités liées au marketing, customer insight, field service, aux ventes ainsi que d’autres éléments essentiels pour chaque entreprise, société ou organisation favorisent une augmentation des ventes et améliore votre image de marque.

Une solution idéale pour gagner en productivité et agilité

Outre les nombreuses fonctionnalités précédemment citées dans cet article, vous pourriez vous poser une question pertinente : qu’est-ce qu’un CRM peut apporter concrètement à votre entreprise, société ou organisation ? Une nouvelle fois, plusieurs éléments de réponses peuvent être évoqués :

• Une meilleure communication entre chaque département et vos prospects/clients
• Un gain de temps considérable grâce à l’automatisation des tâches répétitives
• Une efficacité renforcée de chaque employé

Maximisez vos chiffres d’affaires et bénéfices

Vous l’aurez compris : les nombreuses caractéristiques associées aux logiciels CRM offrent des avantages considérables. Le déploiement d’un Customer Relationship Management favorisera rapidement une augmentation des ventes tout en garantissant une gestion optimale des coûts.

Quelles sont les spécificités d’un CRM en assurance ?

En tant que courtier en assurance, suive l’évolution de ses clients afin de proposer des services adaptés est une véritable priorité. A ce titre, les analyses en temps réel et l’assemblage de produits spécifiques sont essentiels pour garantir une satisfaction optimale. Un CRM en assurance permet d’optimiser ces étapes grâce à plusieurs spécificités.

Quels sont les caractéristiques attrayantes d’un CRM en assurance ?

Quelles sont les fonctionnalités à rechercher dans un CRM en assurance ? Voici les plus attrayantes !

Anticiper les besoins des clients grâce au Big Data

Brièvement, le Big Data fait référence à une banque de données perpétuellement constituée. Réglementés par le Règlement Général de la Protection des Données, ces informations permettent de définir les meilleures stratégies commerciales. L’anticipation des besoins favorise ainsi des performances inestimées.

Personnaliser chaque offre grâce à l’intelligence artificielle

Faire face à une concurrence toujours plus agressive peut devenir une véritable problématique. Un CRM en assurance permet d’automatiser les analyses et combinaisons de produits en fonction du profil de la clientèle. Le Big Data et de l’intelligence artificielle jouent ici un rôle déterminant pour valoriser les informations pertinentes afin de définir des indicateurs pertinents.

Favoriser une relation de proximité et de confiance avec la clientèle

Un CRM en assurance favorise une relation de proximité et de confiance grâce à une communication omnicanal. Le suivi automatisé permet de cerner l’évolution des besoins de votre clientèle. De même, le renouvellement de produits peut être notifié sans aucune interaction de votre part.

Réduire les coûts et augmenter les profits

Aux premiers abords, le déploiement d’un CRM en assurance évoque un certain investissement. Toutefois, celui-ci réduit inévitablement certains coûts propres à ce domaine professionnel.

Sans surprise, un gain de temps considérable est vérifié grâce à l’automatisation de tâches administratives routinières. Par ailleurs, ce processus limite les risques d’erreurs (notamment lors de saisies d’informations)

De même, un logiciel CRM en assurance offre une meilleure vision de la profitabilité des clients et de la croissance de son entreprise. Une nouvelle fois, la présentation de services adaptés couplée à un suivi en temps réel détaillé garanti une satisfaction et fidélité profitables.

L’accessibilité depuis un appareil mobile

Contrairement à d’autres solutions dites « traditionnelles », un CRM en assurance offre une accessibilité permanente de chaque information pertinente. En effet, un smartphone ou une tablette tactile suffira pour consulter, modifier ou mettre à jour les données de votre logiciel (sans aucune condition temporelle ou géographique).

Comment choisir le meilleur CRM pour votre entreprise, société ou organisation ?

Sans connaissances spécifiques, la sélection d’un logiciel CRM adapté pour une entreprise, société ou organisation peut être une étape complexe. Plusieurs caractéristiques mériteront alors votre intérêt afin d’orienter votre choix.

La personnalisation

La possibilité de personnaliser chaque « détail » et fonctionnalité d’un logiciel CRM est essentielle pour garantir les meilleurs résultats. Si certaines solutions évoquent des limitations contraignantes, d’autres répondront efficacement à cette caractéristique (l’offre Microsoft proposée depuis notre site Gestisoft est un parfait exemple).

Choisir un logiciel CRM extensible

La prise en charge de déploiements via le cloud ou sur site peut répondre à certains besoins propres à chaque entreprise, société ou organisation. De plus, un CRM doit être compatible avec d’autres plateformes et logiciel tel que votre logiciel architecte, votre logiciel ERP etc.

Définir des niveaux de sécurité pour chaque utilisateur

Un système CRM performant vous permettra de définir des niveaux de sécurité pour chaque utilisateur. En attribuant un « rôle » spécifique, vous autoriserez ou non l’accès, l’intégration ou la modification des informations centralisées.

La sélection d’une solution évolutive

Le développement d’une entreprise, société ou organisation est évidemment une véritable priorité pour les professionnels. Or, vos besoins actuels pourront différer. Un logiciel CRM performant vous accompagnera lors de l’évolution de vos activités professionnelles tout en vous permettant de rationaliser chaque processus au quotidien.

L’écosystème d’un CRM

L’écosystème d’un CRM (ou stack) désigne l’ensemble des outils directement (ou indirectement) connecté. Sa construction progressive favorise évidemment des résultats optimaux. La sacralisation des données de la clientèle (et des prospects) est une étape cruciale pour profiter pleinement d’un stack CRM. Une nouvelle fois, l’écosystème d’un CRM sera caractérisé en fonction du logiciel sélectionné.

Conclusion

Un CRM en assurance propose effectivement de nombreux avantages adaptés à ce domaine professionnel. Chaque année, les spécificités citées dans cet article permettent à de nombreux courtiers de développer leurs ventes tout en fidélisant leur clientèle.

Plusieurs CRM en assurance sont ainsi proposés à ces professionnels. Si quelques recherches sur Internet suffisent pour accéder à de nombreuses offres, la sélection du logiciel le plus adapté en fonction de vos besoins évoquera souvent certaines problématiques. A ce titre, Gestisoft vous propose un accompagnement personnalisé afin de définir, ensemble, la meilleure solution suivant vos attentes et le profil de votre entreprise ou société. N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus !